兑换外汇需谨慎！在澳洲海外收入是否要缴税

知识问答 2022-03-16 00:21:30 admin

近日，中国著名导演，演员英达在美国涉嫌洗钱被捕的消息震惊了网友——

兑换外汇需谨慎！在澳洲，海外收入是否要缴税？

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澳洲收入是否交税
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近日，中国著名导演，演员英达在美国涉嫌洗钱被捕的消息震惊了网友
在大家的印象里，洗钱总是跟巨额贪污、走私军火等黑恶势力有关。其实，洗钱指的就是把不法收入通过其他途径转变为合法收入。
普通人逃税所得、证券从业人员内部交易所得等等都算不法收入，不法收入的来源实在是太广泛，所以稍有不慎，普通人也会涉嫌洗钱。
据美国康涅狄格州检察院发布公告，英达承认自己涉嫌对金融交易进行瞒报，已与康州联邦法庭达成和解，放弃庭审机会，并接受了刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控。
(英达认罪书 )
不过他也损失惨重和解的代价是，英达同意冻结自己银行账户内的17.6万美元现金，同时补交11.3万美元的税款以及2009到2011年期间的罚金和利息，三项加起来约200万人民币。
同时，今年5月11日他将在美国接受宣判英达持有美国绿卡，此次量刑的范围是24到30个月的监禁，但是法官可以根据现实情况和英达的态度，判处最高10年刑期以及50万美元的罚款。
但也有消息称，英达并不会有牢狱之灾，多半是缴清罚款就可得自由身。
英达做了什么?
为何处罚如此严厉?
美方指控文件中说，Da Ying 英达，为中国公民，持有美国永久居住权，在中国工作并获得报酬。他的妻子和家人居住于美国，并经常往返于两国之间。
根据检方指控书，英达是在2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，先后分50次，把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户，每次金额都低于1万美元。
而根据美国联邦法律，金融机构在接受1万美元以上的现金交易时，会要求客户填写现金交易报告，上交国税局备案，意思大致是这里有个人进行了大额现金交易，要提高警惕哦 !
而英达每次存款的数额，并没有超过1万美元，但存钱动作频繁，依然会被怀疑涉嫌洗钱，逃税等活动，引起了银行的注意此举明显是刻意规避申报要求，进行现金拆分以避税。
所以，大家看明白了吗?判决的重点在于动机：如果你的行为很好的解释了逃税的动机，那么即使你的钱都来源于合法机构，行为也构成犯罪。
人肉大笔现金
从未被海关发现
这些钱，本就是英达在国内的收入。
法庭官方文件显示，英达在2010年3月至2011年12月中，在自己每次往返美国的过程中，人肉携带了63万美元到美国!
而每次携带的数额都在3万到7万美元之间，远超海关规定的可携带的现金的数额，英达也没有向海关申报，海关也并未发现。

总的来说，英达此次因为两种行为被捕：拆分现金巨款和人肉携带现金。
内堵外查
海外华人换汇要谨慎
今年，国家外汇管理局新闻发言人表示
中国将坚持个人年度五万美元购汇政策不变。
并且发布了新规：个人换汇不得再用于境外购房及投资，并出台了七不准政策，其中不得境外买房，证券投资等规定，让很多打算在澳洲投资置业，移民生活的华人朋友一下不知所措。
并且，央行和外管局政府针对蚂蚁搬家地下钱庄的外汇资金汇出，开展了严格的外汇限额管理和海外收款方账户登记政策。
对于存在违规行为的个人，外汇管理机构将依法列入关注名单管理，甚至被列入黑名单，取消两年的换汇资格。
推广：
以下行为都算是蚂蚁搬家式汇款：1)5个以上不同个人，同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构;
2)个人在7日内从同一外汇储蓄帐户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞;
3)同一个人将其外汇储蓄帐户内存款划转至5个以上直系亲属等情况。
如果5万美元的换汇额度不够所需(如一些学校地区学费，生活费高昂)，也可备齐资料(护照，有效签证，境外学校录取通知书，学费证明或生活费用证明等)，即可申请超额汇款
总之，必须要合理诚实说明换汇用途，才可进行换汇。
这里时代君提醒各位，现在购汇政策严格，虽然会造成一些不便，但还是遵守相关法规比较好!
在澳洲，
海外收入要交税吗?
成为澳大利亚永久居民后，需要就来自海外的收入纳税，包括位于外国的房产出租收入或者外国公司获得的股息红利等。
那么，如果是亲友或汇款机构接受到的海外汇款呢?通常会在收款时注明属于馈赠或者无息借款，报税时也应该将这一部分上报。
据澳税局规定，如果过去几年中银行账户中出现海外汇款，但账户持有人未能按时申报，就要在接到税务局通知后的28天内，给出合理解释。
如若不然，汇款金额会被认定为是其个人收入，除补交税款，还会面临滞纳利息罚款及失职罚款。
所以，在处处是陷阱的政策面前，不仅是在国内换汇，还是要接收海外汇款，还是去事先咨询一下相关政策才保险!否则一不小心就中招了!