华人注意！中国7月1日起将执行 「最严」反洗钱监管 跨境转账超1万美元需申报
知识问答 2022-03-15 23:50:00 admin
华人注意！中国7月1日起将执行 「最严」反洗钱监管，跨境转账超1万美元需申报
反洗钱监管序幕即将开启！
跨境大额现金转账交易 7月1日起，超过1万美元的跨境转账就需要申报 。
今年7月1日起，全中国的所有银行，都将会对「换汇」如临大敌。
他们不仅要审核千千万万换汇者所填写信息的真实性，而且还要特别注意那些超过1万美元的汇款，
因为上头将会严查这些汇款的走向。
一纸加急公文
彻底让普通人和海外投资说再见
2016年底，就在各大银行准备迎接新年钟声的时候，他们迎来的却是来自中国银行总部的急报。
一张被标记「加急」的办公厅文件被派发到银行手里：
这里的银行令第3号，其实说的就是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法案。
这个法案里明确规定了下面两点：
➤时间：2017年7月1日起实施
➤法案内容：每人每天只能换等额5万人民币，外币等值1万美元以下的外汇，超过这个额度就要准备各种材料去申报，等漫长的审核。
看到这里，银行工作人员都快骂娘了，
这么多人换汇，那得审查多少个人信息啊
然而抱怨的话音刚落，中国外汇管理局就将一份全新的《中华人民共和国外汇管理条例》下发到各大银行。
这份管理条例上面要求，以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》。
而这份《个人购汇申请书》
被外界成为史上最严的反洗钱监管！
为什么？
因为它要求：
➤不得虚假申报个人购汇信息；
➤不得提供不实的证明材料；
➤不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
➤不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；
➤不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
➤不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
放眼望去全是 不 字
加急文件，
全新的申请书，
数不清的限制条款，
统统说明了一件事
钱想要出去将越来越难！
一名海外销售房地产的中介表示，新规实施后，海外投资这是要彻底跟普通投资人说 再见 了！
他表示，他还是会推荐房地产，但如果个人客户没有海外资金的话，就不接待了。
浦发银行上海分行一名员工指出，购汇、汇款用于境外买房和买境外投资性的保险产品等，都是明令禁止的。将5万美元分五次汇出的方法，是很明显的分拆购汇，这也是禁止的，银行将严格按照人行的规定来执行。
为什么要实施如何严厉的新规？因为钱都跑国外给人做贡献去了！
又是申报又是审核的，国家这是在防谁呢？
其实外管局在之前的记者会里明确有说：
有一些人利用外汇，从事海外购房和投资等助长了违法行为，扰乱了正常秩序。
翻译成人人都能听得懂的话就是：
很多大官小官，大富小富
都在纷纷向海外非法转移资金，
反洗钱监管序幕即将开启！
跨境大额现金转账交易 7月1日起，超过1万美元的跨境转账就需要申报 。
今年7月1日起，全中国的所有银行，都将会对「换汇」如临大敌。
他们不仅要审核千千万万换汇者所填写信息的真实性，而且还要特别注意那些超过1万美元的汇款，
因为上头将会严查这些汇款的走向。
一纸加急公文
彻底让普通人和海外投资说再见
2016年底，就在各大银行准备迎接新年钟声的时候，他们迎来的却是来自中国银行总部的急报。
一张被标记「加急」的办公厅文件被派发到银行手里：
这里的银行令第3号，其实说的就是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》法案。
这个法案里明确规定了下面两点：
➤时间：2017年7月1日起实施
➤法案内容：每人每天只能换等额5万人民币，外币等值1万美元以下的外汇，超过这个额度就要准备各种材料去申报，等漫长的审核。
看到这里，银行工作人员都快骂娘了，
这么多人换汇，那得审查多少个人信息啊
然而抱怨的话音刚落，中国外汇管理局就将一份全新的《中华人民共和国外汇管理条例》下发到各大银行。
这份管理条例上面要求，以后个人换汇，除了要填银行自身的结汇、购汇申请表格外，还需要再填一份《个人购汇申请书》。
而这份《个人购汇申请书》
被外界成为史上最严的反洗钱监管！
为什么？
因为它要求：
➤不得虚假申报个人购汇信息；
➤不得提供不实的证明材料；
➤不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
➤不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；
➤不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
➤不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
放眼望去全是 不 字
加急文件，
全新的申请书，
数不清的限制条款，
统统说明了一件事
钱想要出去将越来越难！
一名海外销售房地产的中介表示，新规实施后，海外投资这是要彻底跟普通投资人说 再见 了！
他表示，他还是会推荐房地产，但如果个人客户没有海外资金的话，就不接待了。
浦发银行上海分行一名员工指出，购汇、汇款用于境外买房和买境外投资性的保险产品等，都是明令禁止的。将5万美元分五次汇出的方法，是很明显的分拆购汇，这也是禁止的，银行将严格按照人行的规定来执行。
为什么要实施如何严厉的新规？因为钱都跑国外给人做贡献去了！
又是申报又是审核的，国家这是在防谁呢？
其实外管局在之前的记者会里明确有说：
有一些人利用外汇，从事海外购房和投资等助长了违法行为，扰乱了正常秩序。
翻译成人人都能听得懂的话就是：
很多大官小官，大富小富
都在纷纷向海外非法转移资金，
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